Services particuliers

Placements financiers

Vous avez un PROJET D’INVESTISSEMENT

Valorisez votre capital : percevez des revenus complémentaires, préparez votre retraite, organisez la transmission de votre patrimoine…

Parce que chaque individu est unique, vous avez droit à des solutions d’investissement totalement personnalisées qui correspondent parfaitement à vos besoins et qui s’adaptent à toutes les circonstances de la vie.

Tous les choix sont possibles…

Tout au long de votre vie, votre situation personnelle, professionnelle et familiale évoluent.

Nous réajustons régulièrement vos placements en fonction de vos objectifs patrimoniaux, afin de permettre à vos capitaux de travailler de manière optimale.

Nos solutions sont souples :

– Multi-supports, pour une performance maximale,

– Multi-gestionnaires, pour une indépendance et une sécurité totale,

– Une gestion libre ou déléguée pour rester maître de vos choix.

C’est la garantie de disposer en permanence des placements les plus performants grâce à une sélection rigoureuse des meilleurs gérants dans chaque catégorie.

Défiscalisation

Nous vous proposons :

  • Contrat de capitalisation (ISF)
  • Madelin retraite (IRPP et ISF)
  • PERP (IRPP et ISF)
  • FCPI et FIP (IRPP et ISF)

Vous serez accompagnés :

  • par un interlocuteur unique.
  • Des études comparatives.
  • Des études sur les transferts entre établissements quand le cadre fiscal le permet.

Nous ne proposons pas d’immobilier défiscalisant.

Santé et prévoyance

Que vous soyez salarié ou indépendant nous vous proposons des solutions en complémentaire santé (ou mutuelle) et prévoyance, en complément des régimes obligatoires. En santé, une large gamme de produit peut vous être proposée quelque soit votre âge. Nous pouvons intervenir en complément d’une complémentaire santé de votre entreprise si ses prestations sont insuffisantes.

En prévoyance (décès, arrêt de travail, invalidité, rente de conjoint ou rente éducation..) un éventail de solutions est accessible, et notamment dans le cadre de la loi Madelin si vous êtes indépendant.

Assurance de prêt

L’assurance de prêt est obligatoire et couvre le décès et l’invalidité totale et définitive. Elle est exigée par votre organisme de crédit et protège vos héritiers de la charge des remboursements en cas de problème.

Parce que vous n’êtes pas obligé de souscrire votre assurance de prêt auprès de votre organisme de crédit, nous vous proposons une gamme de solutions performantes, adaptées à votre projet et à votre situation familiale et/ou professionnelle :

Vous êtes jeune et vous achetez votre première résidence,
Vous envisagez de réaliser des investissements lourds,
Vous envisagez un investissement locatif,
Vous avez plus de 60 ans et vous souhaitez investir,
Vous présentez des risques spécifiques,

Nos contrats vous apportent sûreté et tranquillité face à une décision importante !

Mobilité

Vous recherchez une protection santé, prévoyance et assistance pour votre personnel expatrié ou impatrié et voyageur pour des séjours de courtes et longues durées.

Vous recherchez une protection sociale et des garanties complémentaires (Des frais de santé, indemnités journalières, rapatriement, capitaux décès, responsabilité civile) pour :

  • Des études ou un stage à l’étranger(étudiants et expatriés (monde entier), impatriés en france)
  • Un projet d’expatriation (adhérent ou non à la CFE) : Globe trotteurs ou expatriés temporaires dans le monde entier)
  • Un prochain séjour touristique ou professionnel à l’étranger, mais aussi une assurance Schengen (impatriés temporaires)
  • Une protection sociale pour Europatriés (personnes vivants dans plusieurs pays de la zone EUROS et Méditerranée) et impatriés.